随着海南自由贸易港口跨境资本流量的便利性和海南数字货币飞行员区的财务环境的改善，犯罪分子使用其海南地区账户进行欺诈和洗钱的可能性增加了。特别是自从加强对“基金链”的镇压以来，犯罪分子以欺诈方式进行了迭代更新，案件中涉及的帐户组和与欺诈有关的资金的转移方法又一次地出现了。面对电信网络欺诈的复杂情况，Citic Bank 分支已经仔细研究和部署了，并采取了许多措施来促进电信网络欺诈的治理。
整个银行非常重视整个组织和促销
为了稳固地促进电信和网络欺诈的管理，该银行已建立了一个特殊的工作组，以建立特殊团队领导的机制，执行级别的每月定期会议以及针对重大事件的临时会议。每个行部门都按照其责任部履行职责，并共同努力，以确保实施所有工作优先级。
改善预防风险和控制系统，以建立反欺诈的“防火墙”
为了迅速发现可疑犯罪的可疑交易线索，CITIC BANK 分支机构在其日常工作中建立了一个检查机制，并将其精制成“客户，产品和渠道”的三个维护，突出了对现有人的调查调查，并强调了对一个人的调查，并进行了多个长期的不移动账户，经常进行了频繁的责任。深入分析海南涉及的帐户的特征，并在总部的预警模型中添加了针对性的其他区域交易分析模型。启动该模型后，在2022年积极监控和拦截了300多个具有可疑交易的帐户，从而有效地拦截了所涉及的帐户，从而取得了实际的结果。同时，银行将控制电信网络欺诈的工作转移到了帐户开设过程中，制定了“个人天然商店客户帐户开放过程”，并从源头进行了风险控制。
进行深入的宣传和教育，以提高公众反欺诈意识
不听，不相信，不贪婪，也不转移资金是防止互联网电信欺诈的关键。 Citic Bank 分支机构致力于允许公众掌握反欺诈技能，并开展知识教育活动，以防止在大厅内外以同时且扎实的方式进行电信和网络欺诈。在大厅里，通过电视上的警告简短视频，LED显示器上的警告口号，发布宣传海报的发布以及发布宣传传单的发行以及公众的反欺诈意识得到了不断提高的提高。在大厅外，我们将深入进行“进入社区，学校和乡村”活动。通过举办一系列讲座，反欺诈知识测试，真实的案例解释，问题互动等，我们将让财务知识渗透到我们的思想中，并改善公众对欺诈技巧和反欺诈技能的识别。
加强警察与银行之间的合作，以打击非法活动
Citic Bank 分支机构加强了与市政反欺诈中心的沟通和联系，并在电信网络中实施了国家部署，以打击和控制新型的非法和犯罪行为，不断加强银行与警察之间的合作，并继续加强对非法和犯罪行为的预防和控制网络中的预防和控制。 2022年，该银行的警察和银行合作处理恶意帐户，并协助公共安全逮捕了许多购买和出售帐户的人，并报告了一千多个线索，例如涉嫌电信欺诈，涉嫌组织和运营赌博或为他们运营赌博或转让资金。他们多次受到当地反欺诈中心和监管机构的称赞。
打击电信和网络欺诈与人民的重要利益有关，不应暂时放松。 Citic Bank 分支机构将遵守以人为本的方法，同时为客户提供专业的金融服务，不断创新思想和方法，以进行电信网络欺诈的治理，提高电信网络欺诈的有效性，并坚定地保护人民的“钱包”。
