IT之家1月9日报道，上海市杨浦区人民法院近日审结上海首例利用数字人民币“跑分”案件。经司法审计，2023年5月至6月，该犯罪团伙共从900多个数字人民币账户中套取资金逾千万元，其中80余万元为电信网络诈骗受害人转移资金。
注：“跑分”是“洗钱”的一种，有些人利用银行账户或者第三方支付平台账户为他人收款，然后将钱转到指定账户，赚取佣金，这种行为就叫“跑分”。
IT之家附案例回顾：
2023年5月底，王某到该市杨浦区某银行ATM机前，在短短两小时内，利用10多个不同手机号注册的数字货币账户，通过ATM机数字人民币兑换功能，提取了30笔金额高达12.3万元人民币，几乎将当时存放在ATM机内的现金全部取走。
明显“超标”的账户数量、过于频繁的兑换次数、短时间内大量提现的行为，立即引起了银行工作人员的警惕，银行工作人员立即向警方报案，从而破获了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子分割、转移赃款的团伙犯罪案件。
原来，随着数字人民币的快速发展，为适应支付方式的新变化，银行主动将数字人民币与智能设备进行互联互通和升级改造，推出了全新的数字人民币ATM兑换功能，仅凭“手机号+验证码+支付密码”，便可在ATM机上兑换和提取现金。
虚拟货币结算与数字人民币提现（图片来源：上海杨浦法院公众号，下同）
2023年5月2日起，为牟取非法利益，肖某利用四类数字人民币账户具有非实名账户、手机验证、ATM兑换提现功能等特点，拉拢阚某、王佳、王某、陈某、杨某等人组成“跑腿团伙”，在明知是他人犯罪所得的情况下，从上游提供的数字人民币账户（四类）中提走资金，从中赚取“手续费”。
作为“跑分队”负责人，肖某与上游公司沟通确定提取现金数额，随后阚某等人从虚拟货币交易商龚某、黄某处购买、兑换虚拟货币，并将获得的虚拟货币支付至上游公司指定账户。上游公司收到后，将相应金额的数字人民币账号及密码发送给肖某，肖某将其转发给“司机”王某等人，王某等人凭上述数字人民币账号及密码到银行网点通过ATM机提取现金后转入指定银行账户。
手机
其间，为赚取更多“手续费”，肖某还向他人购买了多个手机号、30余部手机，注册了多个数字人民币账户（四种）提供给上游收款方，并通过上述同样方式将进入数字人民币账户的资金提现。
司法审计发现，2023年5月至6月，肖某带领“跑车队”从900多个数字人民币账户套取资金1000余万元，其中80余万元为电信网络诈骗受害人转移资金。
杨浦区人民法院经审理认为，被告人肖某、阚某、王佳、王某、陈某、杨某、冯某、徐某的行为构成窝藏、隐匿犯罪所得罪，分别判处上述八人有期徒刑七个月至四年六个月不等，并处罚金五千元至四万五千元不等；被告人龚某、黄某的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，二人分别被判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。
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