虚拟货币是如何逐渐成为洗钱工具的？如何打击这种新型洗钱犯罪？
资金异常引发特殊洗钱案
2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市一家企业被诈骗团伙诈骗590万元。案件侦查过程中，警方发现犯罪嫌疑人在短时间内快速转移并“洗钱”大量资金，于是迅速冻结了数百个涉案账户。然而此时，有一批账户提出解冻申诉，声称自己只是进行虚拟货币交易。
真的是“意外伤害”吗？侦查人员加大追踪侦查力度，一个利用虚拟货币进行电信网络诈骗洗钱的犯罪团伙逐渐浮出水面。
专案组民警侦查发现，该犯罪团伙成员在前一家的统一组织安排下，在湖南长沙、成都、四川等地组织了数十名“买家”。犯罪嫌疑人利用“买家”提供的火币账户和银行卡账户，在各地多家酒店开设房间，接收上游案件赃款，购买比特币等虚拟货币，并将电信网络诈骗赃款转移。
经过前期广泛调查并获取相关证据后，警方在多地展开抓捕行动。截至发稿，警方共抓获犯罪嫌疑人29名，其中涉及虚拟货币交易洗钱的人员20人，涉案金额超600万元。
西昌市公安局刑侦大队民警姜鹏飞告诉记者，自2020年10月公安机关在全国范围内开展“破卡行动”以来，部分犯罪分子改变了传统的提现洗钱方式。通过国内银行卡现金和使用虚拟货币。转移赃款和洗钱。
无独有偶，江苏盐城建湖警方也成功破获一起网络赌博案件。赌徒在赌博网站花费大量资金，使用虚拟货币进行投注，然后通过虚拟货币交易平台将非法收益兑现为法币。 2020年12月，经过一个多月侦查，警方在上海、广州、滁州、安徽等地抓获犯罪嫌疑人20余名，查获涉案虚拟货币130万余枚，价值逾2600万元。
中国人民银行反洗钱局局长巢克俭表示，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名性、无国界、点对点的特点。犯罪分子将非法所得转化为虚拟货币，并利用匿名手段隐瞒犯罪资金的真实来源。全球范围内的快速移动使得监管和执法机构难以对其进行追踪。
虚拟货币如何一步步“洗钱”？
虚拟货币如何突破法律法规“洗钱”赃款？通过分析几个已破获的案件，我们可以大致了解“洗白”的过程。
——组织“买家”提供虚拟货币交易在线培训。记者从警方获悉，洗钱团伙经常通过微信、QQ群发布“假订单”、“跑分”、“提供账号赚钱”等信息，多地组织“买家”，并要求他们到手机上下载虚拟货币交易平台。应用软件并使用个人和他人的信息来注册帐户。犯罪嫌疑人随后引导“买家”使用加密聊天软件进行在线培训，对虚拟货币的买卖操作进行详细指导。
——非法资金转入“买家”账户，平台便利场外交易。洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人。诈骗、赌博等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人会组织“买家”携带手机、银行卡进行线下操作。
在虚拟货币交易平台的撮合下，“买家”找到平台上的虚拟货币卖家，利用平台沟通信息，使用微信、支付宝、银行账户等方式与卖家私下完成支付，然后通过平台钱包地址将虚拟货币提现至指定地点。
——将资金逐步提取转移至境外，然后在平台上出售套现。为了逃避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同的钱包地址账户一步步转移，有时使用线上“热钱包”，有时甚至使用线下“冷钱包”，最后将其转移到境外资金的钱包中。洗钱嫌疑人。地址。
犯罪嫌疑人在集结大量“盗币”后，将“盗币”转移至境内负责套现的团伙钱包中，并在虚拟货币交易平台上进行交易变卖套现。至此，洗钱团伙就完成了将非法所得资金转化为虚拟货币，再转化为法币的“洗钱”过程。
技术风险控制和机构监管需“双管齐下”
我国有关部门早就注意到，虚拟货币交易极易滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险。他们多次下发相关文件，要求金融机构、支付机构不得开展或参与虚拟货币相关业务活动。国内虚拟货币交易平台也已基本清算。
然而，切断这条黑色洗钱产业链仍面临诸多挑战。一方面，为了逃避监管，不少虚拟货币交易平台将服务器放置在海外，撮合买家和卖家进行点对点交易；另一方面，虚拟货币钱包地址不需要实名注册，交易流程相对复杂，无法针对性分析。该程序很难追踪。这些都加大了监测和预防的难度。
“在境内金融体系中，虚拟货币转账与资金转账是分离的。境内金融机构只能看到境内个人之间的人民币转账，虚拟货币交易难以识别。已发现的虚拟货币洗钱案件主要来自上游。”晁克俭表示，随着近期相关打击力度加大，国内虚拟货币销售的资金交易模式日趋分散，隐蔽性进一步加大，追踪监控难度加大。
蒋鹏飞表示，技术问题需要新技术来解决。只有坚持技术风险控制和机构监管“双管齐下”，才能斩断虚拟货币洗钱黑色产业链。虚拟货币交易的实现依赖于买卖双方信息的发布和交换，从信息流入入手就可以采取有效的监控和阻断措施。
中国人民银行等十部门近日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》，提出建立部门协调、中央地方联动的常态化工作机制等一系列工作措施。通知特别提出，加强虚拟货币交易投机风险监测预警，继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”，严厉打击洗钱、赌博等犯罪活动。依法使用虚拟货币进行活动。
警方提醒广大市民，应妥善保管身份证、银行卡、手机卡等，不要轻易出借、出售给他人；妥善保管银行卡账户、支付码等相关信息，避免被不法分子利用；增强风险意识，不参与虚拟货币交易投机活动。
